AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – MystBet Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von MystBet Casino („MystBet“, „wir“, „uns“) zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäsche sowie Terrorismusfinanzierung. Die Richtlinie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer unserer Dienstleistungen sowie für alle Ein- und Auszahlungen und sonstigen Transaktionen über unsere Plattform(en), einschließlich mystbet-casino.de.

MystBet ist ein Online-Gaming-Angebot mit Crypto-Fokus und betreibt seine Dienstleistungen unter einer Lizenz aus Curaçao. Unabhängig von der Lizenzierung wenden wir risikobasierte Kontrollen an, um die Integrität der Plattform zu schützen.

1. Ziele und Grundprinzipien

Die Ziele dieser AML-Policy sind:

die Nutzung unserer Services zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern,
verdächtige Aktivitäten zu erkennen und angemessen zu untersuchen,
rechtlich erforderliche Meldungen vorzunehmen (sofern anwendbar),
unsere Nutzer, unser Geschäft und die Integrität des iGaming-Ökosystems zu schützen.

Wir verfolgen dabei einen risikobasierten Ansatz. Das bedeutet, Umfang und Intensität der Prüfungen richten sich nach dem individuellen Risiko (z. B. Transaktionsmuster, Einsatz-/Auszahlungsverhalten, Herkunft der Mittel, Krypto-Risikosignale).

2. Begriffsbestimmungen

Geldwäsche: Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern oder diese in den legalen Finanzkreislauf einzuschleusen.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Geldern/Vermögenswerten zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen.
KYC („Know Your Customer“): Identitäts- und Hintergrundprüfungen zur Verifizierung von Kunden.
EDD („Enhanced Due Diligence“): Verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko.

3. Kundensorgfaltspflichten (KYC) und Identitätsprüfung

Wir können eine Verifizierung (KYC) vor der Freischaltung bestimmter Funktionen und/oder spätestens vor Auszahlungen verlangen. In bestimmten Fällen können wir KYC auch während der Nutzung anstoßen (z. B. bei Risikosignalen, Limit-Überschreitungen oder regulatorischen Anforderungen).

Im Rahmen von KYC können wir u. a. folgende Informationen/Dokumente anfordern:

Identitätsnachweis (z. B. Reisepass/Personalausweis/Führerschein – je nach Land),
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, amtliche Bescheinigung),
Nachweis der Zahlungsmethode(n) bzw. Wallet-Inhaberschaft (z. B. Screenshots/Signatur-Nachweise/Bestätigungen),
Quelle der Mittel und/oder Vermögensherkunft (SoF/SoW), wenn erforderlich.

Wir behalten uns vor, zusätzliche Informationen anzufordern, wenn dies zur Risikobewertung oder zur Erfüllung von Compliance-Anforderungen notwendig ist.

4. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung von MystBet ist ausschließlich volljährigen Personen gestattet. Wir können Maßnahmen ergreifen, um Minderjährige auszuschließen, einschließlich Identitäts- und Altersverifikation. Konten, die im Verdacht stehen, von Minderjährigen genutzt zu werden, können gesperrt werden.

5. Risikobewertung und laufende Überwachung

Wir überwachen Transaktionen und Spielverhalten fortlaufend, um ungewöhnliche oder verdächtige Muster zu erkennen. Dazu können gehören:

ungewöhnlich hohe oder häufige Einzahlungen ohne plausibles Spielverhalten,
schnelle Ein- und Auszahlungen („deposit-and-withdraw“),
scheinbar strukturierte Transaktionen zur Umgehung von Prüfungen („Smurfing“),
Verwendung mehrerer Konten, Wallets oder Zahlungsmittel ohne nachvollziehbaren Grund,
Abweichungen zwischen Nutzerprofil und Transaktions-/Einsatzverhalten,
Hinweise aus Blockchain-Analysen (z. B. Verbindungen zu Hochrisiko-Quellen, Mixing/Anonymisierungsdiensten, gehackten Funds).

Bei erhöhtem Risiko können wir EDD anwenden, z. B. zusätzliche Dokumente, vertiefte Herkunftsnachweise oder manuelle Prüfungen.

6. Kryptowährungen und Blockchain-spezifische Kontrollen

Da MystBet einen starken Crypto-Fokus hat, wenden wir spezifische Kontrollen an, um Risiken im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten zu reduzieren. Dazu können gehören:

Prüfung von Wallet-Adressen und Transaktionsflüssen mittels Risikoindikatoren/Compliance-Tools,
Einschränkung oder Ablehnung von Einzahlungen aus Hochrisiko-Quellen (z. B. Mixer/Tumbler, bestimmte Darknet-/Scam-Bezüge),
Verlangen von Nachweisen zur Wallet-Inhaberschaft, wenn erforderlich,
Auszahlungen nur an Wallets, die den internen Compliance-Anforderungen entsprechen.

Wir können Transaktionen zurückhalten, ablehnen oder weitere Informationen anfordern, wenn Compliance- oder Sicherheitsbedenken bestehen.

7. Zahlungsmethoden, Ein- und Auszahlungen

Wir unterstützen ausgewählte Zahlungsmethoden (z. B. Apple Pay, Google Pay, Mastercard, Visa) sowie Krypto-Transaktionen gemäß den jeweils verfügbaren Optionen auf der Website. Zur Minimierung von Missbrauch können folgende Regeln gelten:

Auszahlungen können an die verifizierte Identität des Kontoinhabers gebunden sein,
Wir können verlangen, dass Auszahlungen nach Möglichkeit an die ursprüngliche Einzahlungsmethode bzw. eine verifizierte Wallet erfolgen,
Wir können Limits, zeitliche Sperrfristen oder zusätzliche Prüfungen bei Auffälligkeiten anwenden.

Hinweis: Je nach Nutzerstatus können Auszahlungen begrenzt sein. Solche Beschränkungen dienen u. a. dem Risiko- und Compliance-Management und werden in den jeweiligen Geschäftsbedingungen/Regeln der Zahlungsabwicklung konkretisiert.

8. Verbotene Handlungen

Folgende Aktivitäten sind untersagt und können zu Maßnahmen bis hin zur Kontosperrung führen:

Nutzung gestohlener oder unbefugt verwendeter Zahlungsmittel/Wallets,
Bereitstellung falscher, irreführender oder unvollständiger Informationen im Rahmen von KYC/EDD,
Versuch der Umgehung von AML-/KYC-Kontrollen (z. B. durch Drittpersonen, Strohmänner, Mehrfachkonten),
Einzahlungen/Auszahlungen mit dem primären Zweck, Gelder zu verschleiern oder zu transferieren, ohne angemessene Spielaktivität.

9. Maßnahmen bei Verdachtsfällen

Wenn wir verdächtige Aktivitäten vermuten oder feststellen, können wir – abhängig von der Risikolage und rechtlichen Rahmenbedingungen – u. a. folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher Informationen/Dokumente (KYC/EDD),
vorübergehende Aussetzung von Auszahlungen oder Kontofunktionen,
interne Untersuchung und verstärkte Überwachung,
Sperrung oder Schließung des Kontos gemäß unseren Bedingungen,
Erstattung von Meldungen an zuständige Stellen, sofern erforderlich oder angemessen.

Aus Compliance-Gründen informieren wir Nutzer möglicherweise nicht über laufende Prüfungen oder etwaige Meldungen, soweit dies gesetzlich untersagt oder zur Wahrung der Integrität von Untersuchungen notwendig ist.

10. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir bewahren relevante AML/KYC-Unterlagen und Transaktionsdaten für einen angemessenen Zeitraum auf, soweit dies zur Erfüllung rechtlicher, regulatorischer oder legitimer Compliance-Zwecke erforderlich ist. Die Speicherdauer richtet sich nach anwendbaren Vorgaben und internen Richtlinien.

11. Datenschutz und Datensicherheit

Personenbezogene Daten, die im Rahmen von AML/KYC verarbeitet werden, werden gemäß unserer Datenschutzpraxis und unter Einsatz angemessener technischer und organisatorischer Sicherheitsmaßnahmen geschützt. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf mystbet-casino.de.

12. Politisch exponierte Personen (PEP) und Sanktionen

Wir können Screening-Maßnahmen einsetzen, um Risiken in Bezug auf politisch exponierte Personen (PEP), Sanktionslisten und andere Hochrisikoindikatoren zu bewerten. Bei Treffern oder erhöhtem Risiko können zusätzliche Prüfungen, Einschränkungen oder die Ablehnung von Dienstleistungen erfolgen.

13. Verantwortlichkeiten und Schulungen

MystBet unterhält interne Prozesse zur Umsetzung dieser AML-Policy. Mitarbeitende, die mit Zahlungen, Compliance oder Kundensupport befasst sind, können Schulungen und Leitlinien erhalten, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und korrekt zu behandeln.

14. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML-Policy jederzeit aktualisieren, um betriebliche, rechtliche oder regulatorische Änderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf unserer Website veröffentlicht. Mit fortgesetzter Nutzung unserer Services nach einer Aktualisierung akzeptieren Sie die überarbeitete Fassung, soweit dies rechtlich zulässig ist.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zu Verifizierungsanforderungen haben, wenden Sie sich bitte an den Kundensupport von MystBet Casino über die auf mystbet-casino.de angegebenen Kontaktmöglichkeiten.